隱形網羅

電信詐騙和傳統犯罪有很大區別,不法分子隱身在暗處,運用電話、網絡和短信等新型技術,以遠程、非接觸式手法,佈下低成本、高回報的騙局,讓受害者在上當受騙後,還不知騙子是誰、長什麼模樣!
據美國聯邦貿易委員會(FTC)統計,全美每年的電信詐騙數額之巨大,根本無法統計。全球最大認證移動手機社區Truecaller的調查顯示,美國一年有近2,700萬移動用戶遭電話詐騙,損失超過86億美元!

 

前車之鑑

     聯邦貿易委員會(FTC)提醒民眾:無論騙子在電話上假冒誰,都不要把錢匯給對方!也不要把社會安全號、銀行卡和信用卡號碼,或其他敏感信息提供給對方。騙子可能通過微信等社交媒體、郵件、短信發送詐騙信息,切勿回覆!

 

鎖定華人姓氏

     4月25日上午,阿肯色州波克郡911緊急電話中心,連續接獲500多通從紐約撥出的電話。及後發現,來電者全是漏接了冒充中國總領館的詐騙電話,按來電顯示號碼回撥的民眾。FTC提醒市民,這類詐騙電話特別將目標鎖定在持華人姓氏的人身上,以各種理由騙取當事人的身分、銀行卡或信用卡等資料。

     家住紐約的李女士,是其中一名受害者。對方聲稱上海公安局抓到來自紐約的詐騙犯陳某,身上有一張屬於李女士的信用卡,需要她配合,提供個人資料!另一名華裔報案者,則被詐騙電話恐嚇涉嫌洗黑錢,如不儘快解決,出入境會有問題,受害人不知有詐,情急之下提供了個人信息、銀行賬戶等數據,結果被騙走$8,100。按警方統計,在目前一切已知的受害者中,損失金額最高的是$141萬,共計損失$300萬。

     各州的檢察長均呼籲民眾:不要在電話中向陌生人提供個人相關資料;不要通過西聯匯款、速匯金等向陌生人匯款;也不要在購買禮品卡後,將信用卡號告訴陌生人……

 

季節性熱點

     國稅局通告,開學是欺詐高峰期。歹徒利用國際學生對美國法律,特別是稅法及相關規定缺乏了解,假冒國稅局官員打電話給學生或家長,要求立即以速匯金(Money Gram) 或其他無法追踪的方式,支付「聯邦學生稅」,否則將向警方報案。詐騙者對受騙者學校的名稱及其他資料的了解,讓人信以為真,加上害怕惹官司,而讓騙子屢屢得手。國稅局重申:聯邦政府從未課徵所謂的「聯邦學生稅」!

     稅季是另一個熱點。自稱是國稅局員工的人,打電話要求支付稅金,或提醒納稅人領取退稅。這些詐騙電話通常語帶威脅,聲稱是法律行動前的最後警告。2016年10月,美國破獲一個規模非常強大、冒充稅務部門的詐騙集團。犯案者利用電腦技術偽造IP地址,假冒稅收署探員給民眾打電話,說出接電話者身分和稅務資料後,隨即命令受害人按轉賬指令「納稅」,兩年內共騙得$1,500餘萬!

 

緊盯銀髮族

     不法分子利用長者對資訊較為落後,容易受騙的弱點,對他們下手。2018年3月,司法部偵破史上最大針對老人的詐騙案,騙取金額達五億美元,全球被告250人,受害美國人逾百萬!FTC資料也顯示,2017年,70歲及以上的中位數損失金額高於其他任何年齡組別;80歲以上受害者,平均每人被騙$1,100。

     歹徒常會以免費醫療平安鈴(Medical Alert)或優惠處方藥品作為誘餌;有的則假冒緝毒局人員,稱受害人在網絡上購買非法藥品,要求提供個人信息。加州一位68歲老人,在三個月中被騙了$36,000:詐騙集團訛稱,海關在寄給她的包裹中搜獲禁藥,若不付款恐被逮捕;預付的款項,可在解除嫌疑後退回。

 

 

騙局套數 有跡可尋

     根據美國聯邦貿易委員會(Federal Trade Commission,簡稱FTC)於三月份,公佈由「消費者哨兵網絡數據簿 (Consumer Sentinel Network Data Book) 」收集和分析的數據,2014年,冒名頂替類詐騙首次進榜單就位列第三名;2017年,欺詐類投訴有110萬宗,財物損失達9.05億美元;其中冒名頂替有348,000宗,損失3.28億美元。數據顯示,罪犯詐騙消費者的手段越來越熟練。

 

◎利用盲信

     利用政府部門及公用事業公司在民眾心中的威望與信用,而冒充國稅局、移民司、法院、FBI執法人員或電信、銀行、郵局等機構職員,以欠稅、核查身分、涉嫌犯罪、有傳票或欠話費、身分被盜、帳戶存在漏洞、郵包有毒品等藉口,恐嚇受害人若不按照他們的指令,開設新賬戶或網絡銀行、轉帳、匯款,將被傳喚、逮捕、凍結名下存款。最具欺騙性的是在來電顯示中,以相關機構電話號碼掩蓋自己的真實號碼;最容易識破騙局的法則是,上述機關或公司,從來不會打電話要求民眾提供個人信息及支付款項。

 

◎調動盲從

     友情、親情、愛情,是不法分子手中的另一張皇牌。他們在電話中冒充熟人,讓接電者猜猜是誰;待受害人報出熟人姓名後予以承認,並約見面;隔日再編造各種故事,說明急需用錢,實施詐騙。或者通過各種渠道獲取人們的電話,再以受害人家屬的老師、醫生、朋友的名義,虛構其家屬急病、出車禍、被綁架,令受害人在驚惶失措中上當。又透過網戀行騙,聲稱在金融公司工作,有投資高回報期貨的內線消息;或致送花、禮物、情書;在贏得信任後,以旅遊、創業、意外等種種藉口索要錢財。

詐騙分子可透過求職或社交網站了解個人信息,所以當你遇到比自己更了解自己、更懂自己的人的人時,小心!

 

◎製造盲區

     深諳「天下熙熙,皆為利來;天下攘攘,皆為利往」,製造盲區。通過短信告之受害人,何時何地刷卡多少錢,或已扣取信用卡年費多少,或告之身分被盜,需要密碼升級或審查資金,騙取受害人銀行卡、信用卡、賬號機密,實施犯罪。

     或群發虛假貸款、融資、中獎、招工、招生、優惠銷售等信息,一旦受害人主動聯繫,便要求受害人向指定帳戶匯錢,支付所謂的個人所得稅、公證費、手續費、保證金、培訓費、報名費、會員費,或要求提供信用卡等個人信息,達到詐騙目的。

     也有歹徒透過電話或電郵,打著網絡公司的旗號,通知電腦被駭;然後「好心」提供私人服務,或下載某軟件加以改善,當然電腦擁有者要先提供個人信息啦!

     詐騙手段越來越專業,翻新速度也越來越快,大有道高一呎、魔高一丈之勢,怎麼辦?

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