生活資訊 – 2019年7月至9月

教育儲蓄不足!

2019年9月

 

大學畢業應該是年輕人追求實現理想的開始,然而,學生債務卻往往導致許多畢業生延遲甚至擱置了他們的理想。《聖經‧箴言》22章7節提醒我們:「富戶管轄窮人,欠債的是債主的僕人。」
     在決定申請學生貸款之前,好好與孩子討論及計劃,讓他們承擔責任,幫助他們避免學生債務帶來的束縛。

 

 

 

預先安排財務醫療指示

2019年9月

處理財務管理,若擁有較巨額財產(百萬美元以上),可考慮聘請財產計劃律師,全盤理解後作出財產計劃安排,可能定立信託及遺囑。因涉及較複雜、詳盡並符合自己心意的受益人分配策劃、稅例互動及文件草擬,費用會較高。但若設計得宜,仍可在病情惡化且拖延多年後,向政府申請醫療補助(Medicaid),並且能用信託安排自己住療養院的經濟所需,由信託基金按期支付。

 

 

 

 

 

公共負擔之變

2019年8月

根據《移民和國籍法(INA)》規定,外國人如果有可能成為公共負擔,將被拒絕入境或成為永久居民;已經成為永久居民的外國人,也可能因為公共負擔的原因而被驅逐出境。不過,在實際生活中,幾乎沒聽說過永久居民因領取公共福利而被驅逐的案例。

 

 

 

具社會責任的投資

2019年8月

甚麼是「社會責任投資」(Socially Responsible Investing簡稱SRI)?簡單而言,它是在傳統財務業績的指標以外,同時以所投資的企業在環境保護、社會道德及管理體系(Environment, Social & Governance,簡稱ESG)三個層面作為考慮,是一種對企業全面考察的投資方式。投資者同時會利用他們作為企業股東的身分,透過行使投票權,與企業管理層對話,提出股東決議等股東權利,促進企業的社會責任,從而對社會作出貢獻。

 

 

 

 

稅稅平安

2019年8月

 

資本增值   
區別因素

 

 

 

2019年教育稅務策劃

2019年7月

     策劃個人稅務的目的,是在年底前做妥稅務部署,以在申報時達到節稅的功效。教育稅務策劃的目的,除了節稅外,更望獲得政府提供的各樣大學助學金。

1.決定報稅州
2.策劃贍養人數目
3.年收入應有準確數字
4.簡化稅務

 

房子該有多大?

2019年7月

置業安居是很多人的理想,但在今天不斷鼓吹擁有更多、更大、更好的社會文化中,安居與奢侈的界線已變得越來越模糊;很多人因花了很多錢去買很多不必要的居住空間,於是要花很多的精力去賺取更多的金錢,用來清還房屋貸款、應付增加的房屋開支,不得不減少時間來維繫個人與朋友社群的關係。本來用來改善生活的房子,變成了生活壓力的源頭。

 

 

如何防範被逐?

2019年7月

 請注意:社會安全福利(Social Security Benefits),視過往工作繳稅季數是否足夠及是否達到合格年齡,而不論財政狀況都可以申請享用的…